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IFA(独立系ファイナンシャル・プランナー)がお届けする「子育て世代のとうしの教室」
  
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IFA(独立系ファイナンシャル・プランナー)がお届けする「子育て世代のとうしの教室」

子育て世代のとうしの教室とは?

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※2023年10月1日時点の実績
※満足度は来場者アンケートより集計

20~50代の子育て世代を対象とした初心者向けの、有料マネー講座です。金融商品の販売を目的としないIFA(独立系ファイナンシャル・アドバイザー)が登壇します。
特定金融機関から独立しているからこそ可能な、中立かつ包括的情報提供を行っています。
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お申し込みはこちら

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こんな悩みありませんか?

こんな悩みありませんか?
  • 何から手をつければいいのか分からない
  • 損するのが怖くて、投資を始められない
  • 保険勧誘ありきのマネーセミナーにはウンザリ…
  • 中立的な専門家の意見を聞きたい
  • NISAを、正直よく分からず始めた
  • 付き合いで加入した生命保険の診断をしてほしい
  • ここをクリックして表示したいテキストを入力してください。
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独立系だからこそ提供できる価値ある情報

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暴落が怖くなくなる「りんご理論」

投資に手を出せない理由としてよく挙げられるのが、「株価が暴落したら損するから」というものです。確かに、元本保証の銀行預金に慣れきっている日本人にとって、暴落ほど怖いものはありません。しかし、「りんご理論」を学ぶことで、むしろ暴落が味方になる、そんな考え方を身につけることが出来ます。

令和時代の奨学金活用術

奨学金を借りて大学にやるのは子どもが可哀想…。何としてでもお金を作ってあげないと…。本当にそうでしょうか?奨学金が「借金」であることに間違いはないですが、悪!と決めつけず、制度を正しく理解し、長期投資と組み合わせれば奨学金制度は大きな味方になる。そんな令和時代の活用術をお伝えします。

ワクワクしながら投資を続ける方法

「投資を始めないと老後破綻する…」「旅行を我慢してでも投資に回さなきゃ…」こんな気持ちで長期投資を始めるのは、とてももったいないことです。しかし、残念ながら大多数の「専門家」はこのような考え方を発信し続けています。当講座では、不安起点では無く、「ワクワクマインド」で長期投資を続ける方法をお伝えします。

不安にさせるFPから卒業!

「セミナーに参加したら、ますます不安にさせられた」と言う声を聞くことがあります。商品販売を目的とするセミナーではどうしても、皆さんを不安にさせ、購買へと誘導する手っ取り早い方法がとられがちです。当講座ではセミナー・個別フォローを通して、金融機関から独立したIFAだからこそ実現できる安心提供型の情報を発信します。

話題の新NISAも解説

「流行っているから…」「友人に勧められたから…」「ランキング上位の銘柄を何となく購入…」こんなNISAはそろそろ卒業しませんか?うまく活用すれば素晴らしい味方になる新NISA制度。ただし、ほとんどの人が知らない落とし穴も…。投資信託の専門家として知られる「証券外務員」の資格保有者である講師が、分かりやすく解説します。

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 講座内でこのクイズを出すと、ほとんどの方が【A】を選ばれます。昨今のNISA売れ筋ランキングを見ていても、【A】のような銘柄が圧倒的に人気のようです。しかし、積立投資の基本を正しく理解すれば【A】ではない選択が出来るようになります。プロはどれを選ぶのか?時間をかけて資産を増やすとはどういうことか?当講座では「りんご理論」を通して、積立投資のノウハウを分かりやすくお伝えしています。
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受講者の声

安心して始めてみようと思いました

東近江市 34歳 女性
そもそも投資って何?というレベルで参加しましたが、基本から分かりやすく説明してもらえました。暴落とか聞くので怖さしかありませんでしたが、安心して始めてみようと思いました。
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個別フォローがありがたかったです

大津市 36歳 女性
セミナーの内容も良かったのですが、わが家に合わせたアドバイスを貰える個別フォローが付いているのがありがたかったです。通常は有料になるとのことでしたが、参加特典としてお得に使わせていただきました。
VOICE

お金の不安が大幅に解消しました

野洲市 41歳 女性
マネーセミナーは何度か参加しましたが、ほとんどが実際には保険屋さんで、不安にさせられたり売り込みが始まったりしてうんざりでした。独立系のFPさんに相談したいと思っていたところで今回参加しました。お金の不安が大幅に解消しました。
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一歩踏み出すきっかけになりました

北海道(オンライン参加) 28歳 女性
主人が投資系のSNSばかり見て分かった気になっているタイプで、私としては不安でした。講師の方の柔らかい雰囲気が良くて、内容もかなり分かりやすかったです。一歩踏み出すきっかけになりました。
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サンプル 太郎
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受講の皆様にはうれしい受講特典をご用意!

受講特典
投資のアドバイス、教育・老後資金の戦略まで、商品販売を前提としないライフプランをもとにご提供します。
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お申し込みはこちら

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講師のご紹介

堀田 康平

堀田 康平(ほった こうへい)

一般社団法人 金融経済教育支援機構 代表理事
二級ファイナンシャル・プランニング技能士

証券外務員二種

-PROFILE-

大手製薬会社、外資系生命保険会社を経てIFA(独立系ファイナンシャルアドバイザー)に転身。

依頼を受けた子育て世代からの相談は2200世帯を超える。
(2024年6月1日現在)

NISAをはじめ、投資信託、確定拠出年金、生命保険まで幅広い知識と経験を活かし、特に子育て世代のママさんから厚い信頼を得る。

投資が怖くなくなる「りんご理論」、資産寿命を大きく延ばす「井戸水理論」の普及に、日々邁進している。
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よくあるご質問

【講座内容、受講特典に関するご質問】

Q
IFAとは何ですか?
A
「Independent Financial Advisor」の略称で、一般的に「独立系ファイナンシャル・アドバイザー」と呼ばれます。特定の生命保険会社や証券会社に属さないことで、中立かつ包括的な立場からの投資アドバイスや金融商品の設計が可能です。
Q
「ファイナンシャル・プランナー」と「IFA」の違いは何ですか?
A
「ファイナンシャル・プランナー」は何らかの資格保有者だと思われがちですが、実は単なる「金融に携わる者の通称」です。保険外交員が名乗っていることが多く、「専門家」に相談しているつもりの顧客にとっては、利益相反となっているケースが散見されます。
一方、IFAは特定の金融機関から独立しており、国家資格である「ファイナンシャル・プランニング技能士」と、NISAなど投資商品の専門的な知識を有する「証券外務員」の資格の両方を保有していることが一般的です。
Q
投資経験が無い初心者でも参加できますか?
A
はい。初心者の方にも、基本から分かりやすく説明しています。「投資の誤解が解けた」「投資が怖くなくなった」という方が多数いらっしゃいます。
Q
個別の相談は可能ですか?
A
はい。時間の都合上、講座内容は誰にでも役立つ一般論となりますが、希望される方には家庭に合わせた個別フォローも行います。個別フォローは通常、有料で行っておりますが、講座受講特典として無料でご予約いただけます。(回数制限があります)
Q
個別フォローはどんな内容ですか?勧誘されますか?
A
勧誘はありません。家庭に合わせたライフプランを中心に、お客様からのご質問にお答えしていく形式です。不安を煽り商品販売に繋げるライフプランとは異なり、「今のままでも大丈夫」な根拠を筋道を立ててお伝えします。とはいえ、投資信託、NISAなど金融商品の取り扱いは可能ですので、お申し出を頂いた場合は家庭の状況に合わせて設計、ご提案も可能です。
Q
参加費や講座内容はどの日程でも同じですか?
A
日程によって参加費は異なる場合があります。また、講座内容は基本的には同じですが、テーマを絞ってお話しすることもあります。
Q
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A
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【キャンセルなどに関するご質問】

Q
講座や個別フォローの日程変更、キャンセルはできますか?
A

はい。日程変更やキャンセルについては下記事務局までご連絡をお願いいたします。キャンセル料はかかりませんが、お待ちのお客様が多数いらっしゃいますので、直前キャンセル、無断キャンセルはご遠慮ください。

メールアドレス:info.kyositsu@gmail.com
Q
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プライバシーポリシー

実際の公開ページでは回答部分が閉じた状態で表示されます。

当方(一般社団法人金融経済教育支援機構 所在地:〒523-0063 滋賀県近江八幡市十王町1197-26 代表者:堀田 康平)は、講座開催において提供するサービス(以下本サービス)のプライバシー情報の取扱いについて、以下の通りプライバシーポリシー(以下本ポリシー)を定めます。

  • 第1条(プライバシー情報)

    プライバシー情報のうち「個人情報」とは、個人情報保護法にいう「個人情報」を指すものとし、生存する個人に関する情報であって、当該情報に含まれる氏名、生年月日、住所、電話番号、連絡先その他の記述等により特定の個人を識別できる情報を指します。 

    プライバシー情報のうち「履歴情報及び特性情報」とは、上記に定める「個人情報」以外のものをいい、ご利用いただいたサービスやご購入いただいた商品、ご覧になったページや広告の履歴、ユーザーが検索された検索キーワード、ご利用日時、ご利用の方法、ご利用環境、郵便番号や性別、職業、年齢、ユーザーのIPアドレス、クッキー情報、位置情報、端末の個体識別情報などを指します。
  • 第2条(プライバシー情報の収集方法)

    当方は、ユーザーが参加登録をする際に氏名、生年月日、住所、電話番号、メールアドレス、などの個人情報をお尋ねすることがあります。また、ユーザーと提携先などとの間でなされたユーザーの個人情報を含む取引記録や、決済に関する情報を当方の提携先(情報提供元、広告主、広告配信先などを含みます。以下、「提携先」といいます。)などから収集することがあります。 

    当方は、ユーザーについて、利用したサービスやソフトウェア、購入した商品、閲覧したページや広告の履歴、検索した検索キーワード、利用日時、利用方法、利用環境(携帯端末を通じてご利用の場合の当該端末の通信状態、利用に際しての各種設定情報なども含みます)、IPアドレス、クッキー情報、位置情報、端末の個体識別情報などの履歴情報及び特性情報を、ユーザーが当方や提携先のサービスを利用しまたはページを閲覧する際に収集します。
  • 第3条(個人情報を収集・利用する目的)

    当方が個人情報を収集・利用する目的は、以下の通りです。 

    ユーザーに自分の登録情報の閲覧や修正、利用状況の閲覧を行っていただくために、氏名、住所、連絡先、支払方法などの登録情報、利用されたサービスや購入された商品、およびそれらの代金などに関する情報を表示する目的 

    ユーザーにお知らせや連絡をするためにメールアドレスを利用する場合やユーザーに商品を送付したり必要に応じて連絡したりするため、氏名や住所などの連絡先情報を利用する目的 

    ユーザーの本人確認を行うために、氏名、生年月日、住所、電話番号、銀行口座番号、クレジットカード番号、運転免許証番号、配達証明付き郵便の到達結果などの情報を利用する目的 

    ユーザーが簡便にデータを入力できるようにするために、当方に登録されている情報を入力画面に表示させたり、ユーザーのご指示に基づいて他のサービスなど(提携先が提供するものも含みます)に転送したりする目的 

    代金の支払を遅滞したり第三者に損害を発生させたりするなど、本サービスの利用規約に違反したユーザーや、不正・不当な目的でサービスを利用しようとするユーザーの利用をお断りするために、利用態様、氏名や住所など個人を特定するための情報を利用する目的 

    ユーザーからのお問い合わせに対応するために、お問い合わせ内容や代金の請求に関する情報など当方がユーザーに対してサービスを提供するにあたって必要となる情報や、ユーザーのサービス利用状況、連絡先情報などを利用する目的 

    上記の利用目的に付随する目的
  • 第4条(個人情報の第三者提供)

    当方は、次に掲げる場合を除いて、あらかじめユーザーの同意を得ることなく、第三者に個人情報を提供することはありません。ただし、個人情報保護法その他の法令で認められる場合を除きます。 

    法令に基づく場合 

    人の生命、身体または財産の保護のために必要がある場合であって、本人の同意を得ることが困難であるとき 

    公衆衛生の向上または児童の健全な育成の推進のために特に必要がある場合であって、本人の同意を得ることが困難であるとき 

    国の機関もしくは地方公共団体またはその委託を受けた者が法令の定める事務を遂行することに対して協力する必要がある場合であって、本人の同意を得ることにより当該事務の遂行に支障を及ぼすおそれがあるとき

     

    あらかじめ次の事項を告知あるいは公表をしている場合 

    利用目的に第三者への提供を含むこと

    第三者に提供されるデータの項目

    第三者への提供の手段または方法

    本人の求めに応じて個人情報の第三者への提供を停止すること

    前項の定めにかかわらず、次に掲げる場合は第三者には該当しないものとします。

     

    当方が利用目的の達成に必要な範囲内において個人情報の取扱いの全部または一部を委託する場合 

    合併その他の事由による事業の承継に伴って個人情報が提供される場合 

    個人情報を特定の者との間で共同して利用する場合であって、その旨並びに共同して利用される個人情報の項目、共同して利用する者の範囲、利用する者の利用目的及び当該個人情報の管理について責任を有する者の氏名または名称について、あらかじめ本人に通知し、または本人が容易に知り得る状態に置いているとき
  • 第5条(個人情報の開示)

    当方は、本人から個人情報または利用目的の開示を求められたときは、書面又は電磁的記録の提供により遅滞なくこれを開示します。ただし、開示することにより次のいずれかに該当する場合は、その全部または一部を開示しないこともあります。開示しない決定をした場合や、開示に多額の費用を要する場合等ご本人から指定された開示方法による開示が困難な場合(書面での開示になります)には、その旨を遅滞なく通知します。なお、個人情報の開示に際しては、1件あたり1,000円の手数料を申し受けます。 

    本人または第三者の生命、身体、財産その他の権利利益を害するおそれがある場合 

    当方の業務の適正な実施に著しい支障を及ぼすおそれがある場合 

    その他法令に違反することとなる場合 

    前項の定めにかかわらず、履歴情報及び特性情報などの個人情報以外の情報については、原則として開示いたしません。
  • 第6条(個人情報の訂正及び削除)

    ユーザーは、当方の保有する自己の個人情報が誤った情報である場合には、当方が定める手続きにより、当方に対して個人情報の訂正または削除を請求することができます。 

    当方は、ユーザーから前項の請求を受けてその請求に応じる必要があると判断した場合には、遅滞なく、当該個人情報の訂正または削除を行い、これをユーザーに通知します。
  • 第7条(個人情報の利用停止等)

    当方は、本人から、個人情報が、利用目的の範囲を超えて取り扱われているという理由、または不正の手段により取得されたものであるという理由により、その利用の停止または消去(以下、「利用停止等」といいます。)を求められた場合には、遅滞なく必要な調査を行い、その結果に基づき、個人情報の利用停止等を行い、その旨本人に通知します。ただし、個人情報の利用停止等に多額の費用を要する場合その他利用停止等を行うことが困難な場合であって、本人の権利利益を保護するために必要なこれに代わるべき措置をとれる場合は、この代替策を講じます。
  • 第8条(個人情報の管理)

    当方は皆様からご提供いただいた個人情報を適切かつ慎重に管理し、その漏洩、誤用、改ざん、不正アクセスなどの危険については、必要かつ適切なレベルの安全対策を実施し、個人情報の保護に努めます。

     

    技術的保護措置

    外部からの不正アクセスから個人情報を守るための措置(SSLセキュリティの使用、ウイルス対策ソフトウェアの導入等)を実施します。

     

    組織的保護措置

    従業員に対し、定期的に個人情報の管理に関する研修を実施します。
  • 第9条(プライバシーポリシーの変更)

    本ポリシーの内容は、ユーザーに通知することなく、変更することができるものとします。 

    当方が別途定める場合を除いて、変更後のプライバシーポリシーは、本ウェブサイトに掲載したときから効力を生じるものとします。
  • 第10条(個人情報の取扱いに関するご相談・苦情について)

    当方の個人情報の取扱いに関するご相談や苦情等のお問い合わせ、及び、第6条、7条、8条の請求については、末尾記載の窓口までご連絡いただきますよう、お願い申し上げます。
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